豪宅转移新招：用比特币购买海外房产

原文来源：粉黑白键天骄网公众号（ID：fawang2018）

区块链技术作为一种新兴技术，其应用前景十分广阔。而比特币作为区块链技术的第一个应用成果，自然而然地站在了技术的前沿。比特币也不负众望，吸引了大量资金投入。然而，由于自身的不足，比特币正逐渐成为一种新的犯罪媒介。比特币在很多国家都没有获得合法性，因此一直深陷争议，其中最突出的就是比特币很容易成为富豪和高官的洗钱工具。

区块链和房地产的故事似乎已经开始展开。

中国人对买房都有很深的感受，觉得买房是最靠谱的投资，冯小刚、范冰冰就是这样。

也许你还记得崔永元2018年撕冯小刚的那一集。崔爆料称自己在洛杉矶买了8000万豪宅，涉嫌洗钱和转移资产。支持小崔的袁立也公开了。提出了同样的问题。

虽然不知道后续结局，但有趣的是，有网友曾扒出一张比特币钱包的截图，而这张截图中呈现的时间节点和资金数额与崔永元爆料一致，不禁让人深思。

在这种几千万甚至上亿片酬的赚钱之地，影视明星们积累的财富是非常无与伦比的，比如郑爽的“日薪208万” ，这是大多数人一辈子都赚不到的。这也导致了娱乐业对资本外逃的需求不断增加。

其中一部香港警匪片涉及资金外逃或账户都是瑞士银行，当时被公认为安全圣地。

不仅在娱乐行业，比特币因其匿名性在全球黑链洗钱中越来越受欢迎。通过比特币洗钱作为一种全新的方式正在成为全球犯罪分子的共识。

如今，由于国内的种种因素，大量资金正试图逃离。这些外逃的资金，有的是大额的合法资产，有的是黑钱。

如果你想通过正规渠道转移这笔钱，那一定是很难的。 10,000美元绝对不够满足市场需求。

每年 50,000 美元的购汇额度让中国买家头疼不已，直到出现新的出路——使用比特币在海外购买房产。

温哥华高贵林的一处住宅在网上挂牌出售，售价为 2,099 比特币，约合 501 万加元。

当时很多英文媒体都对此事进行了报道，而且报道中不约而同提到的一点是“使用比特币可以绕过中国的外汇管制，汇款到加拿大买房”，仿佛为广大想在加拿大买房的华人移民。人们“指出”了一条替代路径。

“玩比特币的不是中国大妈，而是中国贪官小三。”比特币市场有这么一句话。

用比特币交易房地产投资风险更低，更安全，用起来更放心。

用比特币转移财富

中国早期的比特币投资者和富豪通过在国外购买房地产转移财富。

美国和英国是最受欢迎的海外置业地点，尤其是在伦敦和加利福尼亚等金融科技中心。

来自山西省的牛肉推销员郭宏是早期的比特币投资者，也是许多将部分资产转移到国外的新兴亿万富翁之一。

2018 年 4 月，郭宏才在美国卖出 500 个比特币，然后用这笔钱在距离旧金山 10 万平方英尺的加利福尼亚州购买了 10 万平方英尺（约 9300 平方米）的豪宅。 90分钟车程。他的劳斯莱斯也是用比特币套利买的。

在美国买卖比特币是正常的。出售比特币后，你可以购买任何你想要的东西。郭称这个宅邸是他的“韭菜庄园”。

据报道，美国迈阿密的一处房产以 33 比特币的价格售出，业主拒绝接受比特币以外的任何付款方式。这种做法实际上间接推动了比特币买房的风潮，也为洗钱创造了便利。

一位总部位于美国的加密房地产公司创始人在不愿透露姓名的情况下表示，大约三分之一的潜在客户来自亚洲，包括通过香港股票经纪人寻求代币化产权的中国投资者。

除了欧洲部门，韩国房地产近年来也成为犯罪高发地。

据韩媒报道，2018年，一名中国人以11亿韩元（约合人民币641.5万元）在首尔买了一套公寓，其中4.5亿韩元（约合人民币26元） @2.40,000 元）是在中国虚拟货币投机组织的帮助下将人民币兑换成韩元支付的。

近年来，韩国海关共查处61人，其中以炒汇手段购买的16人，总购买价为176亿韩元（约合人民币1.2亿） 17公寓内的人以及购买了39套公寓的44人（购买价格为664亿韩元，约合人民币87亿元）未向外汇局申报购买。海关总署还表示，正在对 37 名有同样嫌疑的人进行调查。

在这61名外国人中，中国人最多，有34人，美国19人，澳大利亚2人，其他国家6人。购买首尔公寓的江南区（13件国内买比特币国外换美元，315亿韩元，约84亿元人民币），其次是永登浦区（6件，46亿韩元，约2683万韩元），瑞草区（5件， 102亿韩元，约5950万元），九老区（5起，32亿韩元，约1866万元），松坡区（4起，57亿韩元），约3325万元），麻浦区（4起，4.9亿韩元，约合人民币 2858 万元）。

韩国海关表示，在调查过程中，共发现10家外汇投机组织，调查正在进行中。经证实，这些组织正在利用比特币等虚拟货币进行新型外汇投机活动。

据韩国海关统计，通过上述非法手段转移的资金数额为1.4万亿韩元（约合81.7亿元人民币）。韩国海关相关人士表示：“1.4万亿韩元并非全部用于购买房地产，而是通过炒汇等方式进行的存款和取款总额。”

并非没有弱点

在洗钱和赌博这两个“刚需”的支持下，比特币的价格并不显着，也不容易死掉，否则会在二级市场崩盘再涨。

p>

一般意义上的洗钱有两种：一种是将非法所得的钱合​​法化，即将黑钱变成干净的钱；二是规避自己取得的合法利益 外汇管制向境外资产转移。

主要可以分为两类，一类是国内的人，一类是国外的钱；另一个是在国外的人（已获得海外国籍），钱在中国。

但尽管比特币在点对点交易中具有诸多优势，但与传统的洗钱方式相比，它根本不是一个精心设计的工具，也不是完美无风险的。

因为比特币的地址信息和交易转账记录是完全公开透明的，所以每个人都可以看到这个地址和哪个地址与它进行了交易，这些信息是无法抹去的。

这些隐藏的角落漏洞一直存在，但相对安全。在美国，比特币洗钱犯罪案件已经多起。

在中国，它也成为反洗钱的重点目标。最高人民检察院和中国人民银行在法律适用和办案方面，先后评选出近年来判决成功率较高的6起洗钱案件。具有亮点和指导意义的典型案例将予以公示。

这6个典型案例涵盖了当前多发和常见的洗钱上游犯罪类型，包括黑社会性质的有组织犯罪、非法集资犯罪、贪污贿赂犯罪、毒品犯罪等。洗钱犯罪的常见手段和新类型使用虚拟货币洗钱等犯罪手段。

比特币作为新生事物，在没有监管的情况下很难保持自己的清白。但随着洗钱方式的揭开，未来的政策和监管会越来越严格，海外洗钱的道路也可能会慢慢被堵死。

据说，中央政府下一步要追查过去几十年逃到海外的资产。届时国内买比特币国外换美元，隐形富豪的财富或许就不再隐藏了。